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监管加码：《证券经纪业务管理办法》就五大要点征求意见，“零佣”“免费”属虚假宣传！
2019-07-27 06:00:06 来源：每日经济新闻
今日晚间，证监会发布了《证券经纪业务管理办法（征求意见稿）》（以下简称《意见稿》）并向社会公开征求意见。证监会表示，起草《意见稿》的目的，是为了规范证券经纪业务活动，保护广大投资者合法权益，维护证券市场正常秩序。
《每日经济新闻》记者注意到，本次《意见稿》的主要内容有五大方面，首次界定了证券经纪业务，在监管层面更是加强了证券经纪业务的监管力度。
经纪业务管理新政涉及五大要点
从整体看，《意见稿》共五章、50条内容，涉及经纪业务的业务规则、内部控制、监督管理等等。而此前发布的《关于加强证券经纪业务管理的规定》自本次《意见稿》正式施行之日起废止。证监会表示，在当前，证券经纪业务快速发展，证券公司分支机构数量迅速增加，投资者数量与从业人员持续增长，投资者资产规模明显扩张。证券经纪业务发展与监管也存在一些问题亟待解决，但证券公司的作用没有充分发挥。
而从实践看，证券公司对此认识不尽统一，大多数公司将经纪业务简单定位于交易通道，向投资者提供的专业服务严重不足。
同时，证券经纪业务的定义缺乏规定，现行法规对证券经纪业务的定义没有明确界定。各方对证券经纪业务的内涵与外延认识差异较大，不利于证券公司规范开展证券经纪业务与认定、打击非法证券经纪活动。
因此，此次的《意见稿》对证券经纪业务做了首次界定：证券经纪业务是指在证券交易活动中，接受投资者委托，处理交易指令、办理清算交收的经营性活动。
具体来看，本次《意见稿》的主要要点包括：
一、首次对证券经纪业务作出界定，明确委托关系本质，把握核心环节，为打击非法证券经纪业务提供明确规则依据。
二、要求证券公司切实保护投资者合法权益，从交易佣金收取、客户资产保护、对账单提供、转销户办理、投诉处理等具体事项上作出必要的制度保障。
三、全面规范了主要业务环节，对营销、开户、交易、结算等作出了规定，明确了账户实名制、适当性管理、交易行为管理、异常交易监控的具体规范。
四、系统强化了证券公司内部管控责任，从隔离墙建立、人员管理、组织保障、合规稽核、信息系统、营业场所等方面提出了规范要求。
五、强化监督管理与责任追究，在法律授权范围内明确了相应的行政监管与行政处罚措施，依法对公司及其责任人员的责任承担做出了具体规定。
“一般人理解的经纪业务就是一些开户、卖产品等营业部的常规工作。此次征求意见稿加强了对经纪业务的规范要求，形成了明文规定，有助于市场对经纪业务加深认识。以后的经纪业务会告别传统的模式，走向财富管理，而在这块做得好的券商将会脱颖而出。 ”华东一证券营业部机构总监在接受记者采访时表示。
进一步加强券商经纪业务监管
证监会表示，证监会历来高度重视证券经纪业务的监管。自证券公司综合治理以来，证监会陆续完成了问题证券公司风险处置、证券账户规范、客户资金三方存管、营销人员规范、营业网点清理规范、外部接入系统规范等基础性工作，业务监管框架逐步建立。
但该业务监管尚未有统一的部门规章，现有监管要求散见于证监会、证券交易场所、证券登记结算机构、行业协会的文件之中，效力层级较低，一些监管要求有所滞后，无法满足业务规范运作的需要。
在此次的《意见稿》中证监会表示：证券公司应当为投资者转户、销户提供便利，不得违反规定限制投资者转户、销户。投资者有证据证明证券公司没有合理理由限制其证券账户转户、销户的，可以向中国结算进行投诉，中国结算应当督促相关证券公司依法办理。中国结算确认相关证券公司违反自律规则的，依法采取自律管理措施;发现涉嫌违反监管规定的，移送中国证监会派出机构查处。
在券商关注的佣金方面，《意见稿》中提出，证券公司向投资者收取证券交易佣金，不得有下列行为：收取的佣金明显低于证券经纪业务服务成本；使用“零佣”、“免费”等用语进行虚假宣传；违反反不正当竞争和反垄断规定的其他行为。
在经纪业务监管方面，此次的《意见稿》强化了证券公司内部管控责任，从隔离墙建立、人员管理、 组织保障、合规稽核、信息系统、营业场所等方面提出了规范要求。
在监督管理与责任追究方面，《意见稿》在法律授权范围内明确了相应的行政监管与行政处罚措施，落实“双罚”原则，除规定了公司责任外，还明确了对相关个人的责任追究，避免出现公司和投资者受损失、责任人不需担责的情况。
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